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75家上市公司參與新設(shè)保險機構(gòu)

在2016年的資本市場上，“保險”是投資者的關(guān)注焦點。同樣，保險也是不少上市公司的關(guān)注對象——2016年有更多的上市公司選擇參與設(shè)立保險機構(gòu)，切入保險行業(yè)。

據(jù)證券時報記者不完全統(tǒng)計，目前在保監(jiān)會排隊申請牌照的擬設(shè)保險機構(gòu)超過200家。其中，共有75家上市公司發(fā)布了設(shè)立或參股設(shè)立保險機構(gòu)的公告，該數(shù)字較2015年的42家公司增長近八成。

3家公司

持續(xù)出資能力不達標

據(jù)證券時報記者不完全統(tǒng)計，這75家上市公司中，發(fā)起或參與設(shè)立壽險公司的比重最大，有30家。此外，發(fā)起或參與設(shè)立財險公司的上市公司有25家，健康險公司9家，信用保險3家，科技保險2家，保險經(jīng)紀和保交所均2家，保險代理、相互保險、養(yǎng)老保險、農(nóng)業(yè)保險、保險資管和再保險各1家。其中，有4家上市公司2016年發(fā)起設(shè)立兩家保險機構(gòu)。

公告顯示，這75家上市公司中，有22家入股保險機構(gòu)比例為20%，最少的僅為3%。2016年3月11日，海峽股份公告稱，擬使用自有資金4500萬參股發(fā)起設(shè)立南華財險；只有7家股權(quán)比例低于10%。出資總額方面，多數(shù)上市公司出資額在1～3億之間，僅有3家上市公司出資額為10億元。

2016年12月29日，保監(jiān)會發(fā)布了《保險公司股權(quán)管理辦法》的征求意見稿，在股東財力、資金屬性和持股比例3個方面對股東提出了新要求。

若簡單按照征求意見稿的要求梳理75家上市公司財務(wù)狀況可以發(fā)現(xiàn)，天茂集團、國中水務(wù)、邦訊技術(shù)3家公司分別在2013年、2015年和2013年出現(xiàn)1億、1.19億和5839萬不同程度虧損。不符合“成為保險公司戰(zhàn)略類股東的投資人具有持續(xù)出資能力，最近3個會計年度連續(xù)盈利”。

此外，值得注意的是，上市公司在選擇參股成立保險機構(gòu)時，出現(xiàn)了多家上市公司抱團參與的景象。例如，正平股份、金杯金工、中化巖土共同參與設(shè)立九信人壽保險，這3家上市公司參股比例分別為15%、17%、18%。

盯上保險牌照六大原因

那么，成功設(shè)立保險公司會給上市公司帶來哪些好處？平安證券研究所表示，近年來產(chǎn)業(yè)資本對保險業(yè)感興趣，各路資本也通過各種方式意圖進軍保險行業(yè)。產(chǎn)業(yè)資本進軍保險業(yè)的主要原因主要有：一是促進轉(zhuǎn)型升級；二是降低融資成本；三是分享保險紅利；四是增加企業(yè)利潤；五是被險企模式所吸引；六是上市公司處于市值管理的需求。

新設(shè)的平臺類保險公司諸如前海人壽，通過銷售大量理財類型保險，打破了傳統(tǒng)意義上保險公司需要6年～7年的經(jīng)營周期實現(xiàn)盈利的規(guī)律，縮短為2年～3年，使得市場對保險牌照更感興趣。

數(shù)據(jù)顯示，從行業(yè)的角度而言，目前進軍保險業(yè)的上市公司所屬行業(yè)以制造加工類、房地產(chǎn)類、計算機類、醫(yī)藥類和金融類為主。

平安證券研究所表示，不同行業(yè)產(chǎn)業(yè)資本申請籌建保險機構(gòu)的戰(zhàn)略目標不完全相同。比如，制造加工類上市公司籌建保險公司主要類型以財險為主，戰(zhàn)略目標是資產(chǎn)優(yōu)化、彌補產(chǎn)業(yè)鏈條；房地產(chǎn)類上市公司籌建保險機構(gòu)主要類型為壽險/再保險，戰(zhàn)略目標多數(shù)為增加利潤、較低融資成本。

除了申請新牌照外，近年各路資本也通過股權(quán)收購等方式進軍保險行業(yè)。據(jù)不完全統(tǒng)計，截至2016年6月末，A股中已有超過56家上市公司累計持有36家非上市保險機構(gòu)股權(quán)。其中33家上市公司持有非上市保險機構(gòu)5%以上股權(quán)。