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第七條基金募集機構建立適當性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：

（一）對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；

（二）對基金產(chǎn)品或者服務的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品或者服務進行風險評價的方式或方法；

（三）對投資者進行分類的方法和程序、投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序；

（四）對普通投資者風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法；

（五）對基金產(chǎn)品或者服務和投資者進行匹配的方法；

（六）投資者適當性管理的保障措施和風控制度。

第八條基金募集機構選擇銷售基金產(chǎn)品或者服務，要對基金管理人進行審慎調(diào)查并做出評價，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力產(chǎn)品設計能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結果作為是否銷售該基金管理人產(chǎn)品或者服務、是否向投資者推介該基金管理人的重要依據(jù)。

基金管理人在選擇基金募集機構時，為確保適當性的貫徹實施，要對基金募集機構進行審慎調(diào)查，了解基金募集機構的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結果作為選擇基金募集機構的重要依據(jù)。

第九條基金募集機構要建立對銷售人員的考核、監(jiān)督問責、培訓等機制規(guī)范銷售人員履行投資者適當性工作職責的情況?；鹉技瘷C構不得采取鼓勵其向投資者銷售不適當基金產(chǎn)品或者服務的考核、激勵機制或措施。

第十條基金募集機構要加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等方面進行記錄。

第十一條基金募集機構及其銷售人員要對履行投資者適當性管理職責過程中獲取的投資者信息、投資者風險承受能力評價結果等信息和資料嚴格保密，防止該等信息和資料泄露或被不當利用。

第十二條基金募集機構要建立健全普通投資者回訪制度，對購買基金產(chǎn)品或者服務的普通投資者定期抽取一定比例進行回訪，對持有R5等級基金產(chǎn)品或者服務的普通投資者增加回訪比例和頻次。

基金募集機構對回訪時發(fā)現(xiàn)的異常情況進行持續(xù)跟蹤，對異常情況進行核查，存在風險隱患的及時排查，并定期整理總結，以完善投資者適當性制度。

第十三條回訪內(nèi)容包括但不限于以下信息：

（一）受訪人是否為投資者本人；

（二）受訪人是否已知曉基金產(chǎn)品或者服務的風險以及相關風險警示；

（三）受訪人是否已知曉自己的風險承受能力等級、購買的基金產(chǎn)品或者接受的服務的風險等級以及適當性匹配意見；

（四）受訪人是否知曉承擔的費用以及可能產(chǎn)生的投資損失；

（五）基金募集機構及其工作人員是否存在《辦法》第二十二條規(guī)定的禁止行為。

第十四條基金募集機構要建立完備的投資者投訴處理體系，準確記錄投資者投訴內(nèi)容。基金募集機構要妥善處理因履行投資者適當性職責引起的投資者投訴，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務風險，完善內(nèi)控制度。

第十五條基金募集機構每半年開展一次投資者適當性管理自查。自查可以采取現(xiàn)場、非現(xiàn)場及暗訪相結合的方式進行，并形成自查報告留存?zhèn)洳椤Ｗ圆閮?nèi)容包括但不限于投資者適當性管理制度建設及落實情況，人員考核及培訓情況，投資者投訴處理情況，發(fā)6現(xiàn)業(yè)務風險及時整改情況，以及其他需要報告的事項。

第十六條基金募集機構通過營業(yè)網(wǎng)點等現(xiàn)場方式執(zhí)行普通投資者申請成為專業(yè)投資者，向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品或者服務，調(diào)整投資者分類、基金產(chǎn)品或者服務分級以及適當性匹配意見，向普通投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務前對其進行風險提示的環(huán)節(jié)要錄音或者錄像；通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式執(zhí)行的，基金募集機構及合作平臺要完善信息管理平臺留痕功能，記錄投資者確認信息。